渤海银行天津东马路支行规避非法集资风险

　　元旦新春双节，是我国的传统佳节，象征着新的开始和但愿，种种商场、商家频繁推出促销勾当。这恰恰也是电信骗财骗或犯科集资等非法行为的高发时节，很多非法分子操作老黎民对新春的憧憬和等候，将骗术翻新，为“高息揽存”的非法手段穿上了“新年酬宾、新春贺礼”的外衣。

　　克日，一位密斯手持手机神色张皇的走进渤海银行天津东马路支行，坐在一个角落的位置翻看手机。期间，厅堂处事人员多次询问是否需要治理业务，但这位密斯始终不予以答理。约莫一个小时事后，这位密斯溘然起身，走向智能设备，向认真授权的综合柜员表白需要治理汇款业务，金额为200万元，收款账号为某投资公司。经询问得知汇款用途为购置理财，立即引起柜员警醒，第一时间以辅佐客户查对收款账号为由欣赏了客户的微信谈天记录，个中“高额回报”四个字很是精明，综合柜员当即向当班营运主任举办了讲述。

　　在与客户的谈天中，营运主任发明该客户对需购置的理工业品以及该投资公司环境并不相识，该行通过企查查等软件对收款公司企业法定代表人及策划状况举办观测。发明该公司法工钱多家公司企业的法人，且其公司的注册地大都为写字楼一间办公室内的小隔间，策划状况不详。经进一步询问，客户暗示对方公司向其理睬短期内的高收益回报，并多次鼓舞转账汇款。针对这种环境，营运主任向客户报告了多起雷同的犯科集资事件以及非法分子的各类骗财骗手段，劝导其不要向生疏账号转账，审慎投资。最终，在营运主任及柜员的耐性劝导下，该密斯意识到对方是操作“高收益”制造投资陷阱，放弃了向对方转账投资。

　　恒久以来，渤海银行天津东马路支行一连向公家宣传金融投资常识，辅佐客户树立小我私家工业掩护意识，防御犯科集资风险，出力筑牢堵截电信骗财骗“最后一道防地”，为客户资金安详保驾护航。